原標(biāo)題：中信銀行被罰2020萬元：19項(xiàng)違規(guī)中有13項(xiàng)涉及房地產(chǎn)
因違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款等，中信銀行收到一張超2000萬元罰單。
中國銀保監(jiān)會(huì)北京分局2月21日披露的行政處罰信息公開表顯示，責(zé)令中信銀行股份有限公司改正，并給予合計(jì)2020萬元罰款的行政處罰，上述處罰作出的日期是2月20日。
北京銀保監(jiān)局給出的主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）共有19項(xiàng)，大多（13項(xiàng)）涉及房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，具體來說：
違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款；受托支付不符合監(jiān)管規(guī)定；信托消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)開展不審慎；流動(dòng)資金貸款被挪用于股權(quán)投資；信貸資金被挪用流入房地產(chǎn)開發(fā)公司；個(gè)人經(jīng)營性貸款資金被挪用于購房；非真實(shí)轉(zhuǎn)讓不良信貸資產(chǎn)；未對融資人交易材料合理性進(jìn)行必要的審查，資金被用于繳納土地競買保證金；違規(guī)為房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金性質(zhì)融資；簽署抽屜協(xié)議互投涉房信貸資產(chǎn)騰挪信貸規(guī)模；賣出回購信貸資產(chǎn)收益權(quán)，實(shí)現(xiàn)信貸規(guī)模階段性出表；理財(cái)資金違規(guī)投向未上市房地產(chǎn)企業(yè)股權(quán)；理財(cái)資金被挪用于支付土地出讓價(jià)款；違規(guī)向資本金不足的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目提供融資；并購貸款真實(shí)性審核不足，借款人變相用于置換項(xiàng)目公司繳納的土地出讓價(jià)款；協(xié)助合作機(jī)構(gòu)簽署抽屜協(xié)議，規(guī)避相關(guān)監(jiān)管規(guī)定；理財(cái)資金實(shí)際用于置換項(xiàng)目前期股東支付的土地出讓金；違規(guī)為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購置費(fèi)用提供融資；違規(guī)向四證不全的商業(yè)性房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目提供融資 。
2019年8月，銀保監(jiān)會(huì)在32個(gè)城市開展包括房地產(chǎn)業(yè)務(wù)授信政策執(zhí)行、房地產(chǎn)開發(fā)貸款管理、個(gè)人住房貸款管理情況等方面銀行房地產(chǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查工作，檢查的重點(diǎn)內(nèi)容包括房地產(chǎn)信貸業(yè)務(wù)管理情況，房地產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況、信貸資金挪用流向房地產(chǎn)領(lǐng)域以及同業(yè)和表外業(yè)務(wù)。
