新浪財(cái)經(jīng)訊 裁判文書(shū)公布的一則判決書(shū)顯示，原國(guó)信證券一高級(jí)理財(cái)師因私下代客理財(cái)被公司解雇。事后該名理財(cái)師被客戶(hù)起訴主要理財(cái)委托款77.36萬(wàn)元。

屠某某原系國(guó)信證券股份有限公司北京亞運(yùn)村證券營(yíng)業(yè)部（下稱(chēng)國(guó)信證券）的員工，任職高級(jí)理財(cái)師。基于這一身份，2016年4月18日，劉某某與屠某某口頭約定，將之前購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的款項(xiàng)贖回后交與屠某某進(jìn)行股票操作，操作賬戶(hù)為劉某某名下的融資融券賬戶(hù)。雙方還口頭約定，劉某某不參與操作過(guò)程，均由屠某某進(jìn)行操作，賬戶(hù)密碼由屠某某掌握，屠某某保證一年內(nèi)收益10萬(wàn)元，收益部分三七分成。于是，劉某某將其賬戶(hù)內(nèi)的資金約70萬(wàn)元委托屠某某進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)，并于當(dāng)日將價(jià)值69余萬(wàn)元的三只股票轉(zhuǎn)入融資融券賬戶(hù)。

2017年5月10日，為確保劉某某的資金安全及收低收益，雙方補(bǔ)充簽訂了股票賬戶(hù)委托協(xié)議，約定委托理財(cái)?shù)慕K止時(shí)間為2018年11月11日，屠某某在委托投資截止日期向劉某某的股票賬戶(hù)支付本金及收益共計(jì)90萬(wàn)元。

2018年8月，屠某某私下代客理財(cái)被國(guó)信證券發(fā)現(xiàn)，違反了法律禁止性規(guī)定，國(guó)信證券停止了屠某某的操作權(quán)限，致使屠某某無(wú)法繼續(xù)操作，因此通知?jiǎng)⒛衬硨⒐善辟~戶(hù)內(nèi)的資金取回。根據(jù)從業(yè)信息顯示，屠某某字2008年12月25日開(kāi)始就于國(guó)信證券工作，至2018年8月28日離職。

2018年8月3日，劉某某從其股票賬戶(hù)中提取款項(xiàng)12.64萬(wàn)元，轉(zhuǎn)至其中國(guó)建設(shè)銀行賬戶(hù)，雙方之間的委托理財(cái)關(guān)系就此終止。

因屠某某在涉案協(xié)議中承諾于投資截止日期返還劉某某本金及收益共計(jì)90萬(wàn)元，故此后劉某某多次與屠某某交涉，要求屠某某支付剩余投資本金及協(xié)議約定的收益，但屠某某以無(wú)力支付為由拒不履行付款責(zé)任。于是，劉某某向法院提起了訴訟。

劉某某要求屠某某支付承諾返還款數(shù)額與實(shí)際退出款項(xiàng)數(shù)額的差額77.36萬(wàn)元。屠某某稱(chēng)，雙方并未約定自己保障劉某某的投資本金和收益，涉案款項(xiàng)系劉某某投資虧損的款項(xiàng)，自己不同意返還。

案件審理過(guò)程中，經(jīng)核實(shí)，劉某某名下融資融券賬戶(hù)于2017年5月10日的賬戶(hù)總資產(chǎn)余額為472877.73元，其中包含股票市值472824元、資金余額53.73元及賬戶(hù)負(fù)債159686.51元，該賬戶(hù)于2018年8月3日分別發(fā)生金額74911.15元、126388.85元后，剩余資金余額為239.79元。

法院審理后認(rèn)為，雙方簽訂了涉案協(xié)議約定由劉某某出資委托屠某某進(jìn)行股票操作，形成了委托理財(cái)合同的法律關(guān)系，但因屠某某在涉案協(xié)議履行期間系證券公司從業(yè)人員，且屠某某承諾于委托投資截止日向劉某某股票賬戶(hù)支付固定本金及收益，該約定顯系保底條款，故涉案協(xié)議應(yīng)為整體無(wú)效。合同無(wú)效但理財(cái)虧損的，委托人請(qǐng)求受托人分擔(dān)損失的，應(yīng)予支持。因雙方對(duì)于理財(cái)盈利的分配比例未有約定，故對(duì)于理財(cái)虧損雙方應(yīng)當(dāng)平均分擔(dān)，經(jīng)過(guò)計(jì)算確認(rèn)，判決屠某某給付劉某某委托理財(cái)劉某某的理財(cái)損失9.33萬(wàn)元。