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        銀保監(jiān)會明確長線資金入市 資本市場再迎重磅利好

        放大字體  縮小字體 發(fā)布日期:2020-01-05 22:56:42    瀏覽次數(shù):91
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        原標(biāo)題:銀保監(jiān)會周末“放大招”,資本市場再迎重磅利好銀保監(jiān)會明確長線資金入市,周末的資本市場再迎利好!上周末,銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于推動銀行業(yè)和保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》(下稱《意見》),明確提出,

        原標(biāo)題:銀保監(jiān)會周末“放大招”,資本市場再迎重磅利好

        銀保監(jiān)會明確長線資金入市,周末的資本市場再迎利好!上周末,銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于推動銀行業(yè)和保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》(下稱《意見》),明確提出,要“大力發(fā)展企業(yè)年金、職業(yè)年金、各類健康和養(yǎng)老保險業(yè)務(wù),多渠道促進居民儲蓄有效轉(zhuǎn)化為資本市場長期資金”。

        “周末消息讓投資者再次興奮,預(yù)計下周市場又要高歌猛進。”前海開源首席經(jīng)濟學(xué)家楊德龍更是直言,2020年新年伊始,資本市場利好頻出,先有央行降準(zhǔn),現(xiàn)在輪到了銀保監(jiān)會出手放大招,對資本市場形成重大利好。

        “每個散戶的風(fēng)險承受能力有限,投資資本市場的能力也層次不齊。如果說通過養(yǎng)老保險的形式進行投資,也就是可以委托專業(yè)的機構(gòu)進行管理,集中起來交給銀行、保險,可以更有效配置到股票、長債上等,個人賬戶的錢也就成為機構(gòu)的長錢,是一個‘化散為整’的做法。”北京某保險資管老總對第一財經(jīng)表示。

        “壽險業(yè)務(wù)中的年金險和長期健康險這兩大類是有投資功能的,其與公眾儲蓄最大差異是,公眾儲蓄是3—5年為主,最長不超過5年。而未來,我們可能需要時間更長的產(chǎn)品,那么長期的年金險和健康險就更合適。因為隨著時間的拉長,投資回報率更高,并且鎖定了一定的投資風(fēng)險。鑒于保險產(chǎn)品能夠?qū)L(fēng)險控制到最小,對投資者而言,意味著在更長的時間是一個較好的投資渠道。”南開大學(xué)金融學(xué)院教授朱銘來對第一財經(jīng)表示,“為什么要發(fā)展養(yǎng)老保險產(chǎn)品?實際上對資本市場結(jié)構(gòu)的調(diào)整。個人投資股市往往短線居多,長期投資者寥寥。而通過保險公司的產(chǎn)品,便能夠形成一種長線的投資。”

        企業(yè)年金、保險等長線資金入市,需要生態(tài)更加健康的資本市場作為基礎(chǔ)。新《證券法》修訂草案審議通過,將自2020年3月1日起正式實施。從長期來看,資本市場生態(tài)更加健康,有利于提升投資者投資股票市場的積極性,以及吸引機構(gòu)、外資等長期資金入市,A股的流動性有望持續(xù)改善。

        另一方面,我國險資配置權(quán)益資產(chǎn)的比例較低,大量資產(chǎn)配置在非標(biāo)資產(chǎn)上,標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)的配置比例較低。

        統(tǒng)計顯示,2018年末,相對于我國主要上市險企20-30%的非標(biāo)資產(chǎn)占比,股票投資占比僅僅在4%-8%左右,加上基金投資的規(guī)模也僅僅在6%-11%左右的水平。

        “保險公司需要資產(chǎn)負債相匹配。比如一款繳費20年的保險產(chǎn)品,對保險公司是負債,若放到資本市場,則投資可以藍籌股等長期投資項目,這樣就能夠?qū)崿F(xiàn)資產(chǎn)與負債期限的匹配。”朱銘來說。

        分析人士也表示,增加保險公司長期投資有利于保險公司資產(chǎn)負債久期配置,降低利差損風(fēng)險,同時在保險公司未來采用 IFRS9 準(zhǔn)則時起到平滑利潤,降低利潤波動的作用。

        第一財經(jīng)注意到,2019年年初至今,監(jiān)管層多次表態(tài)支持長期資金進入資本市場,呼吁企業(yè)年金、保險等長期資金入市。“銀保監(jiān)、證監(jiān)會推動提升中長期資金入市比例,進一步提高機構(gòu)投資者的占比,有利于提升市場運行的穩(wěn)健性,并降低A股大幅波動的可能。”一位公募基金人士分析。

        此外,企業(yè)年金作為市場另一個高度關(guān)注的長期資金,日前,2019年前三季度企業(yè)年金投資業(yè)績成績單出爐。

        人社部數(shù)據(jù)顯示,2019年前三季度單一計劃含權(quán)組合的加權(quán)平均投資收益率為6.48%,其中最高的為7.52%,來自于工銀瑞信,易方達的7.51%緊隨其后。截至去年三季末,共有22家投資機構(gòu)管理1.64萬億企業(yè)年金,其中,泰康資產(chǎn)的投資管理規(guī)模2668億排名第一,占總資金的16.25%。數(shù)據(jù)也顯示,2019年前三季度,企業(yè)年金基金規(guī)模一共增長約2200億元,相比去年年底的增幅約為15.4%。

         
        關(guān)鍵詞: 資本市場 長期 資金 投資 入市
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