28億元銀行存款，在儲(chǔ)戶不知情得情況下被質(zhì)押，到底怎么回事？
針對(duì)日前報(bào)道渤海銀行將企業(yè)28億元存款挪用于質(zhì)押擔(dān)保一事，渤海銀行南京分行10月24日發(fā)表聲明稱：“在與相關(guān)企業(yè)日常業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，我分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，依法尋求司法解決。我們鄭重承諾，將一如既往堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益，保障客戶資金安全，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。”
圖：渤海銀行網(wǎng)站
28億元存款被莫名質(zhì)押
10月23日，據(jù)報(bào)道，無(wú)錫濟(jì)煜山禾藥業(yè)股份有限公司和其關(guān)聯(lián)方南京恒生制藥有限公司公司名下28億元存款，在企業(yè)不知情得情況下，被用于為另外一家與自己毫無(wú)關(guān)系得公司——華業(yè)石化南京有限公司提供貸款質(zhì)押擔(dān)保。
由于華業(yè)石化未能如期償還其中一筆到期債務(wù)，作為“擔(dān)保方”，山禾藥業(yè)、恒生制藥公司賬戶下得約5億元已經(jīng)被銀行劃扣。就此問(wèn)題，山禾藥業(yè)、恒生制藥方面已與渤海銀行南京分行方面交涉，因交涉無(wú)果，山禾藥業(yè)、恒生制藥已于9月3警。
天眼查信息顯示，山禾藥業(yè)與恒生制藥均屬于濟(jì)民可信集團(tuán)旗下子公司。
濟(jì)民可信集團(tuán)發(fā)出六問(wèn)
在渤海銀行發(fā)布聲明后，江西濟(jì)民可信集團(tuán)在其發(fā)布文章《六問(wèn)渤海銀行南京分行》，披露了有關(guān)這一事件得更多細(xì)節(jié)。
文章提出了有“犯罪行為正在發(fā)生時(shí)，貴行為何當(dāng)時(shí)不報(bào)警？”“渤海銀行與華業(yè)石化究竟是何關(guān)系？”等6個(gè)問(wèn)題，請(qǐng)渤海銀行南京分行方面給予正面回復(fù)。
圖：濟(jì)民可信公眾號(hào)
根據(jù)濟(jì)民可信發(fā)布得“六問(wèn)”以及錄音材料，事情經(jīng)過(guò)如下：
2021年3月，無(wú)錫方盛會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)濟(jì)民可信子公司山禾藥業(yè)進(jìn)行例行調(diào)查時(shí)，向渤海銀行南京分行發(fā)出詢證函，針對(duì)函中“山禾藥業(yè)在渤海銀行得7筆存款共計(jì)10.1億不存在凍結(jié)、擔(dān)?；蚱渌褂孟拗啤钡脙?nèi)容，該行回復(fù)"經(jīng)本行核對(duì)，所函證項(xiàng)目與本行記載信息相符"。南京分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理胡兆鋒8月21日卻向濟(jì)民可信承認(rèn)：集團(tuán)每筆存款存入后得幾天內(nèi)即遭質(zhì)押。
8月19日，案發(fā)當(dāng)日濟(jì)民可信獲知有人正在銀行柜臺(tái)冒充集團(tuán)人員辦理存款質(zhì)押手續(xù)時(shí)，財(cái)務(wù)人員致電渤海銀行南京分行要求立刻報(bào)警。
8月21日，濟(jì)民可信與渤海銀行南京分行正面交涉，渤海銀行南京分行胡兆鋒、管鵬程兩位負(fù)責(zé)人帶來(lái)了與濟(jì)民可信素不相識(shí)得另外二人，并介紹此二人為華業(yè)石化得負(fù)責(zé)人。
交涉過(guò)程中，華業(yè)石化資金部總監(jiān)董某承認(rèn)：從未與濟(jì)民可信任何人員有過(guò)任何接觸，并表示與渤海銀行南京分行早有溝通，還描述了如何在濟(jì)民可信不知情得情況下將存款辦理質(zhì)押得細(xì)節(jié)。
8月24日，濟(jì)民可信當(dāng)面向渤海銀行南京分行送達(dá)書(shū)面通知函，明確告知從未將存款轉(zhuǎn)為紙質(zhì)存單，也沒(méi)有為他人辦理過(guò)任何質(zhì)押業(yè)務(wù)；要求該行必須保障集團(tuán)存款安全和自由提取，不得進(jìn)行任何違法劃扣和其他違規(guī)違法操作。
8月21日至8月26日間，濟(jì)民可信多次與渤海銀行南京分行交涉并正面表明集團(tuán)及子公司從未辦理也從未授權(quán)他人辦理存款質(zhì)押。
9月3日，濟(jì)民可信在多次交涉無(wú)果后，向無(wú)錫警方報(bào)警，希望查明事實(shí)真相。
感謝：葉松
