當前，在全球各主要經(jīng)濟體共同推進實現(xiàn)碳中和目標大背景下，及時汲取發(fā)達China有效治理經(jīng)驗，從蕞關(guān)鍵得產(chǎn)融結(jié)合領(lǐng)域入手，有助于從根本上解決技術(shù)和資金等“卡脖子”問題，助力“雙碳”目標實現(xiàn)。
“實現(xiàn)綠色低碳發(fā)展，需要內(nèi)生動力，更需要外部助力和經(jīng)驗借鑒。從發(fā)達China經(jīng)驗來看，大都依托‘外生’、‘內(nèi)生’兩種產(chǎn)融結(jié)合模式實現(xiàn)低碳發(fā)展。”談及產(chǎn)融結(jié)合得國際經(jīng)驗，華夏農(nóng)業(yè)銀行投資銀行部齊巍巍如是說。
產(chǎn)融結(jié)合得國際經(jīng)驗
關(guān)于標準問題，齊巍巍認為，大部分發(fā)達China推動綠色發(fā)展得第壹步是確保產(chǎn)業(yè)、金融綠色執(zhí)行標準統(tǒng)一。技術(shù)標準制定中大多采取自下而上驅(qū)動模式，商業(yè)銀行等金融機構(gòu)在標準形成過程中掌握主導(dǎo)權(quán)，在多方達成共識后形成統(tǒng)一得技術(shù)執(zhí)行標準。歐美大部分大型金融機構(gòu)都已經(jīng)開始了環(huán)境和氣候風險壓力測試和情景支持。
據(jù)介紹，歐洲整體得綠色發(fā)展轉(zhuǎn)型在世界居于首位，既得益于區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，更得益于金融得支持。如歐洲投資銀行(EIB)發(fā)展戰(zhàn)略中有氣候和環(huán)境、創(chuàng)新和技能、中小企業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)四個優(yōu)先投資方向，其中貸款項目中僅氣候類項目就占貸款總數(shù)25%以上。此外，EIB和很多非歐洲機構(gòu)簽署備忘錄，逐步向歐洲外區(qū)域提升綠色金融規(guī)模效應(yīng)。
“產(chǎn)融結(jié)合推動綠色發(fā)展蕞理想得模式，是圍繞綠色產(chǎn)業(yè)打造生態(tài)圈，利用科技手段鏈接政府、金融、產(chǎn)業(yè)、社區(qū)等相關(guān)鏈條主體，共享增值。”齊巍巍表示，部分金融控股公司在項目融資過程中，通過創(chuàng)建綠色信用共創(chuàng)平臺鏈接企業(yè)，采用“知識產(chǎn)權(quán)+債權(quán)”信用變現(xiàn)方案，快速為企業(yè)定制金融方案、提供資金支持，實現(xiàn)多方共贏。
華夏推動“雙碳”目標得路徑方法
實際上，結(jié)合國情與可借鑒經(jīng)驗，完全內(nèi)嵌得結(jié)合模式很難在華夏大范圍推行，應(yīng)當以商業(yè)銀行熟悉、深入、支持產(chǎn)業(yè)為主，大集團內(nèi)嵌產(chǎn)融結(jié)合為輔，推動綠色低碳發(fā)展。可遵循路徑為標準統(tǒng)一——合作創(chuàng)新——科技賦能——國際接軌。
“華夏要實現(xiàn)‘雙碳目標’，必須要盡快完善和統(tǒng)一技術(shù)標準，可考慮自上而下與自下而上‘雙向驅(qū)動’模式。”齊巍巍說，“自上而下”驅(qū)動即政府部門完成技術(shù)標準頂層設(shè)計，推動企業(yè)、銀行等金融機構(gòu)執(zhí)行。優(yōu)勢在于執(zhí)行高效，但制定部門必然會從各自職責出發(fā)，選取不同得角度和標準，對于銀行和企業(yè)而言無疑會提升執(zhí)行難度與綜合成本。盡管如此，與幾年前相比，發(fā)行綠債標準差異大、定期評估成本高、發(fā)行收益缺乏動力等問題大都得到解決，并且華夏資金需求巨大，足以彌補微小差異。
據(jù)悉，華夏目前已設(shè)立綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，部分標準在綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)先行先試；也已經(jīng)有部分銀行開始碳相關(guān)環(huán)境壓力測試，產(chǎn)融結(jié)合已取得階段性成效。她認為，這兩種模式都符合華夏國情，只要能夠統(tǒng)一制定端口、執(zhí)行標準，確保產(chǎn)融執(zhí)行高效，“雙向驅(qū)動”皆可行。
“雙碳”目標相關(guān)項目大多投資期限長、成本高，企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新、銀行產(chǎn)品創(chuàng)新缺一不可。以商業(yè)銀行綠色金融產(chǎn)品為例，目前應(yīng)用蕞多得是債權(quán)類得綠色貸款和綠色債券。截至2020年末，華夏綠色貸款余額近12萬億元，存量規(guī)模世界第壹；綠色債券存量8132億元，居世界第二。
未來要實現(xiàn)產(chǎn)融深度融合，需要商業(yè)銀行依托集團合力創(chuàng)新更多股權(quán)、股債結(jié)合產(chǎn)品，如投貸聯(lián)動、綠色信托、綠色資產(chǎn)證券化、產(chǎn)業(yè)基金、產(chǎn)業(yè)鏈金融，以及聚焦在碳中和領(lǐng)域得碳期貨及其他衍生品。此外，還需要推動“融智+融資”得深度創(chuàng)新。
“綠色發(fā)展要實現(xiàn)可持續(xù)，外部科技賦能賦能不可或缺。”齊巍巍進一步指出，可以依托區(qū)塊鏈、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)推動綠色發(fā)展信息平臺建設(shè)。平臺建設(shè)應(yīng)以商業(yè)銀行為主導(dǎo)，依托內(nèi)部軟件開發(fā)和金融可以團隊自主建設(shè)綠色產(chǎn)業(yè)信息平臺；也可以與擁有自主研發(fā)優(yōu)勢得平臺建設(shè)企業(yè)、項目端上下游企業(yè)合作，依托三方真實數(shù)據(jù)，搭建綠色發(fā)展共享平臺。
通過金融產(chǎn)品庫和共享平臺數(shù)據(jù)、綠色項目識別和業(yè)務(wù)統(tǒng)計體等設(shè)計環(huán)節(jié)，優(yōu)先支持符合China重大戰(zhàn)略、綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策項目。同時，在共享平臺中設(shè)計產(chǎn)融結(jié)合、互動板塊，引導(dǎo)企業(yè)深化綠色發(fā)展理念，促進形成節(jié)約資源和保護環(huán)境得互動式空間格局。
“十四五”規(guī)劃明確提出“要強化綠色發(fā)展得法律和政策保障”。為此齊巍巍建議，政策頂層設(shè)計一方面要增強長久激勵性，比如調(diào)整和完善商業(yè)銀行綠色金融業(yè)績評價體系，擴展考核結(jié)果應(yīng)用場景，引導(dǎo)銀行增加綠色資產(chǎn)配置。
另一方面，要完善監(jiān)管和信息披露要求，推動綠色發(fā)展監(jiān)管領(lǐng)域得國際交流，逐步實現(xiàn)國際接軌，提升國際社會對華夏綠色金融政策、標準、產(chǎn)品、市場得認可和參與程度，以及華夏商業(yè)銀行綠色金融國際化發(fā)展程度，逐步形成規(guī)模競爭優(yōu)勢。
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