原標(biāo)題：第三方支付機(jī)構(gòu)再現(xiàn)巨額罰單！兩支付機(jī)構(gòu)開(kāi)年遭罰沒(méi)4000萬(wàn)
2020開(kāi)年，監(jiān)管層就開(kāi)始頻繁整頓支付機(jī)構(gòu)違規(guī)的行為。
日前，央行營(yíng)業(yè)管理部披露了多則行政處罰信息，其中，開(kāi)聯(lián)通和銀盈通兩家支付機(jī)構(gòu)分別被罰2372.67萬(wàn)元和1854.76萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)超4000萬(wàn)。
兩家支付機(jī)構(gòu)吃千萬(wàn)罰單
券商中國(guó)記者注意到，開(kāi)聯(lián)通和銀盈通兩家均因類(lèi)似原因被處罰。
其中開(kāi)聯(lián)通支付因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)、為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，根據(jù)相關(guān)規(guī)定合計(jì)被罰款944萬(wàn)元。與此同時(shí)，開(kāi)聯(lián)通支付另因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，罰沒(méi)合計(jì)約1380萬(wàn)元。此次開(kāi)聯(lián)通支付共被罰沒(méi)約2324萬(wàn)元。
銀盈通則因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)，合計(jì)罰款271萬(wàn)元。此外，因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，罰沒(méi)合計(jì)約1519萬(wàn)元。此次銀盈通共被罰沒(méi)約1790萬(wàn)元。
同時(shí)開(kāi)聯(lián)通、銀盈通各有2名相關(guān)負(fù)責(zé)人被問(wèn)責(zé)處罰，其中，開(kāi)聯(lián)通相關(guān)負(fù)責(zé)人合計(jì)被罰48.4萬(wàn)元，銀盈通相關(guān)負(fù)責(zé)人合計(jì)被罰65萬(wàn)元。
此外，同天被央行通報(bào)的還包括航天科工財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司，該公司因欠交人民幣存款準(zhǔn)備金，而被罰款20萬(wàn)元。同時(shí)，蒙特利爾銀行(中國(guó))有限公司因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告合計(jì)被罰197萬(wàn)元，1名負(fù)責(zé)人合計(jì)被罰8萬(wàn)元。
公開(kāi)資料顯示，航天科工財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司是由中國(guó)航天科工集團(tuán)公司及其下屬的15家成員單位投資成立的一家非銀行金融機(jī)夠； 蒙特利爾銀行(中國(guó))有限公司成立于2010年07月23日，法人代表為余俊明，在中國(guó)首都北京、廣州以及香港都有分行，在中國(guó)的商業(yè)中心上海也有辦事處。
監(jiān)管開(kāi)年重拳整頓銀行、支付機(jī)構(gòu)
事實(shí)上，支付監(jiān)管從去年開(kāi)始就一直保持高壓態(tài)勢(shì)，央行對(duì)支付機(jī)構(gòu)開(kāi)出了多張罰單，處罰金額屢創(chuàng)新高，突破千萬(wàn)元級(jí)別，2019年第三方支付行業(yè)收到監(jiān)管罰單105張，罰沒(méi)金額合計(jì)近1.5億元。
今年年初，央行系統(tǒng)對(duì)支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)、可疑交易監(jiān)測(cè)不到位等多項(xiàng)問(wèn)題作出處罰。
1月14日，支付公司合利寶因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，被處以8萬(wàn)元罰款。同時(shí)，該公司表示已經(jīng)第一時(shí)間啟動(dòng)了逐項(xiàng)的改進(jìn)計(jì)劃，目前各項(xiàng)改進(jìn)措施已經(jīng)落實(shí)完畢，并得到了監(jiān)管部門(mén)的認(rèn)可。
1月10日，央行杭州中心支行連續(xù)公布十張罰單，其中瑞銀信、通聯(lián)支付、杭州市民卡三家支付機(jī)構(gòu)被罰，罰單行政處罰日期均顯示為2019年12月31日。其中，瑞銀信因違反清算管理規(guī)定被罰1002.23萬(wàn)元。同日，央行重慶營(yíng)業(yè)管理部表示，支付公司瑞銀信因違反反洗錢(qián)規(guī)定再次被罰，罰沒(méi)共計(jì)809.5萬(wàn)元。
有諸多業(yè)內(nèi)人士都認(rèn)為，2020年反洗錢(qián)監(jiān)管仍會(huì)繼續(xù)加碼，加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)管工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和提升反洗錢(qián)工作水平仍是今后的工作重點(diǎn)。與此同時(shí)，還要加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和人才隊(duì)伍培養(yǎng)。
值得注意的是，于非銀類(lèi)支付機(jī)構(gòu)對(duì)于主動(dòng)或者被動(dòng)的為非法平臺(tái)提供通道自然不能免責(zé)。那么對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，同樣面臨違反“反洗錢(qián)”、對(duì)主體審核不嚴(yán)格(未能充分做到KYC)、濫用支付接口等類(lèi)似問(wèn)題。
1月10日，央行杭州中心支行公布的罰單信息顯示，交通銀行浙江省分行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定進(jìn)行可疑交易報(bào)告，根據(jù)反洗錢(qián)法分別處罰款100萬(wàn)元、110萬(wàn)元；建設(shè)銀行杭州分行因未按規(guī)定進(jìn)行可疑交易報(bào)告等，根據(jù)《反洗錢(qián)法》，對(duì)兩項(xiàng)違法行為分別處罰款200萬(wàn)元、200萬(wàn)元。以上罰款合計(jì)人民幣400萬(wàn)元。
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