原標題：第三方支付機構再現巨額罰單！兩支付機構開年遭罰沒4000萬
2020開年，監(jiān)管層就開始頻繁整頓支付機構違規(guī)的行為。
日前，央行營業(yè)管理部披露了多則行政處罰信息，其中，開聯通和銀盈通兩家支付機構分別被罰2372.67萬元和1854.76萬元，合計罰沒超4000萬。
兩家支付機構吃千萬罰單
券商中國記者注意到，開聯通和銀盈通兩家均因類似原因被處罰。
其中開聯通支付因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務、為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按規(guī)定報送可疑交易報告，根據相關規(guī)定合計被罰款944萬元。與此同時，開聯通支付另因違反清算管理規(guī)定、非金融機構支付服務管理辦法相關規(guī)定，罰沒合計約1380萬元。此次開聯通支付共被罰沒約2324萬元。
銀盈通則因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務，合計罰款271萬元。此外，因違反清算管理規(guī)定、非金融機構支付服務管理辦法相關規(guī)定，罰沒合計約1519萬元。此次銀盈通共被罰沒約1790萬元。
同時開聯通、銀盈通各有2名相關負責人被問責處罰，其中，開聯通相關負責人合計被罰48.4萬元，銀盈通相關負責人合計被罰65萬元。
此外，同天被央行通報的還包括航天科工財務有限責任公司，該公司因欠交人民幣存款準備金，而被罰款20萬元。同時，蒙特利爾銀行(中國)有限公司因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送可疑交易報告合計被罰197萬元，1名負責人合計被罰8萬元。
公開資料顯示，航天科工財務有限責任公司是由中國航天科工集團公司及其下屬的15家成員單位投資成立的一家非銀行金融機夠； 蒙特利爾銀行(中國)有限公司成立于2010年07月23日，法人代表為余俊明，在中國首都北京、廣州以及香港都有分行，在中國的商業(yè)中心上海也有辦事處。
監(jiān)管開年重拳整頓銀行、支付機構
事實上，支付監(jiān)管從去年開始就一直保持高壓態(tài)勢，央行對支付機構開出了多張罰單，處罰金額屢創(chuàng)新高，突破千萬元級別，2019年第三方支付行業(yè)收到監(jiān)管罰單105張，罰沒金額合計近1.5億元。
今年年初，央行系統(tǒng)對支付機構反洗錢、可疑交易監(jiān)測不到位等多項問題作出處罰。
1月14日，支付公司合利寶因違反銀行卡收單業(yè)務相關規(guī)定，被處以8萬元罰款。同時，該公司表示已經第一時間啟動了逐項的改進計劃，目前各項改進措施已經落實完畢，并得到了監(jiān)管部門的認可。
1月10日，央行杭州中心支行連續(xù)公布十張罰單，其中瑞銀信、通聯支付、杭州市民卡三家支付機構被罰，罰單行政處罰日期均顯示為2019年12月31日。其中，瑞銀信因違反清算管理規(guī)定被罰1002.23萬元。同日，央行重慶營業(yè)管理部表示，支付公司瑞銀信因違反反洗錢規(guī)定再次被罰，罰沒共計809.5萬元。
有諸多業(yè)內人士都認為，2020年反洗錢監(jiān)管仍會繼續(xù)加碼，加強反洗錢監(jiān)管工作的統(tǒng)籌協(xié)調和提升反洗錢工作水平仍是今后的工作重點。與此同時，還要加強反洗錢工作的基礎設施建設和人才隊伍培養(yǎng)。
值得注意的是，于非銀類支付機構對于主動或者被動的為非法平臺提供通道自然不能免責。那么對于銀行來說，同樣面臨違反“反洗錢”、對主體審核不嚴格(未能充分做到KYC)、濫用支付接口等類似問題。
1月10日，央行杭州中心支行公布的罰單信息顯示，交通銀行浙江省分行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定進行可疑交易報告，根據反洗錢法分別處罰款100萬元、110萬元；建設銀行杭州分行因未按規(guī)定進行可疑交易報告等，根據《反洗錢法》，對兩項違法行為分別處罰款200萬元、200萬元。以上罰款合計人民幣400萬元。
(責任編輯：DF527)
