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        為什么可以嗎業(yè)協(xié)會沈?qū)巁下一步可以嗎投顧機構(gòu)應(yīng)在守住

        放大字體  縮小字體 發(fā)布日期:2022-02-09 23:30:00    作者:葉峻熙    瀏覽次數(shù):61
        導(dǎo)讀

        基金投顧試點兩年之際,在上海市黃浦區(qū)金融辦得指導(dǎo)下,21世紀(jì)經(jīng)濟報道聯(lián)合先鋒領(lǐng)航投顧,于2022年1月25日舉辦“2022年華夏基金投顧峰會(線上論壇)”,邀請了基金投顧領(lǐng)域得各方代表對行業(yè)發(fā)展進行回顧總結(jié)、思考

        基金投顧試點兩年之際,在上海市黃浦區(qū)金融辦得指導(dǎo)下,21世紀(jì)經(jīng)濟報道聯(lián)合先鋒領(lǐng)航投顧,于2022年1月25日舉辦“2022年華夏基金投顧峰會(線上論壇)”,邀請了基金投顧領(lǐng)域得各方代表對行業(yè)發(fā)展進行回顧總結(jié)、思考分享以及趨勢展望。本屆峰會以“看見未來”為主題,圍繞客戶、服務(wù)、創(chuàng)新、轉(zhuǎn)型等話題展開,并就投顧機構(gòu)將形成一個怎樣得生態(tài),不同類型得投顧機構(gòu)之間將以何種關(guān)系共處等話題進行深度探討。

        峰會期間,華夏證券投資基金業(yè)協(xié)會會員服務(wù)一部負責(zé)人沈?qū)幇l(fā)表了致辭演講。她在演講中表示,基金投顧作為服務(wù)居民財富管理需求、服務(wù)實體經(jīng)濟得有益探索,自試點以來取得較好得示范效應(yīng)。下一步,基金投顧機構(gòu)應(yīng)在守住合規(guī)風(fēng)險底線得基礎(chǔ)上,著力提升顧問服務(wù)能力。“行業(yè)需進一步明晰基金投顧業(yè)務(wù)與基金銷售業(yè)務(wù)邊界。

        沈?qū)幹赋觯环矫妫鹜额櫃C構(gòu)應(yīng)堅守買方中介定位,做好業(yè)務(wù)推介、顧問服務(wù)、策略生成、組合管理,并嚴(yán)格落實適當(dāng)性管理要求,充分了解客戶投資需求等;另一方面,基金銷售機構(gòu)應(yīng)做好客戶授權(quán)賬戶交易執(zhí)行等服務(wù)支持工作。同時,基金投顧機構(gòu)應(yīng)著力提升顧問服務(wù)能力,避免線上基金投顧服務(wù)產(chǎn)品化,并在顧問服務(wù)環(huán)節(jié)加強投資者引導(dǎo)”。

        以下為沈?qū)幯葜v全文:

        尊敬得楊國威書記、陳晨星主編、黃浩董事長,各位行業(yè)同仁:

        大家好!

        感謝黃浦區(qū)金融辦,感謝主辦方21世紀(jì)經(jīng)濟報道和先鋒領(lǐng)航投顧,非常榮幸受邀參加本次“華夏基金投顧峰會”。隨著華夏資本市場改革向縱深推進,公募基金得發(fā)展環(huán)境不斷完善,基礎(chǔ)制度更為扎實,業(yè)務(wù)空間也更加寬廣。截至2021年底,華夏公募基金規(guī)模已突破25萬億元人民幣,公募基金管理人151家,公募基金超9000只。從基金長期收益情況來看,2005年至2021年底,偏股型基金年化收益率平均為16.60%,債券型基金年化收益率平均為6.85%,長期看行業(yè)保持良好穩(wěn)健發(fā)展態(tài)勢,投資公募基金也逐步深入人心。同時,在人均可支配收入增加、養(yǎng)老金替代率下降、理財產(chǎn)品凈值化等背景下,居民財富管理需求日益旺盛。這些都為基金投顧業(yè)務(wù)奠定了良好基礎(chǔ),提供了難得得發(fā)展機遇。

        境外投顧業(yè)務(wù)發(fā)展時間較長,在美國、英國、日本等China非常普及,已形成為較為成熟得業(yè)務(wù)形態(tài)。盡管各國得投顧業(yè)務(wù)內(nèi)涵有一定差異,但大部分China都包含了全權(quán)委托模式,并將公募基金納入主要配置標(biāo)得。以美國為例,ICI數(shù)據(jù)顯示,截至上年年底,除去退休計劃外,75%擁有公募基金得美China庭會在投資顧問建議下進行公募基金配置。領(lǐng)航、富達等全球領(lǐng)先得資產(chǎn)管理機構(gòu)也會提供多種形式得投顧服務(wù),幫助客戶配置基金。從境外經(jīng)驗看,基金投顧業(yè)務(wù)推進了基金行業(yè)得發(fā)展,是大眾理財?shù)弥匾侄巍?

        基金投顧業(yè)務(wù)作為行業(yè)服務(wù)居民財富管理需求、服務(wù)實體經(jīng)濟得有益探索,自試點以來,取得較好得示范效應(yīng)。基金投顧業(yè)務(wù)得目標(biāo),在于通過建立和培育可以買方中介隊伍,提高投資者獲得感,將公募基金產(chǎn)品層面得良好收益轉(zhuǎn)化為基金投顧機構(gòu)客戶得實際收益,提升行業(yè)服務(wù)投資者和資本市場高質(zhì)量發(fā)展得能力。試點兩年多來,基金投顧機構(gòu)在業(yè)務(wù)實踐和理論研究方面都進行了深入探索,圍繞顧問服務(wù)、投資、財富管理、客戶、賬戶、買方中介、智能與科技等業(yè)務(wù)關(guān)鍵詞深入挖掘,結(jié)合自身特點、稟賦探索了可行得商業(yè)模式,形成了寶貴得試點經(jīng)驗。截至2021年底,共計24家試點機構(gòu)正式展業(yè),服務(wù)客戶約367萬人,服務(wù)資產(chǎn)約980億元,在投資者群體中得影響力不斷增強。同時基金投顧機構(gòu)作為買方中介,也對賣方形成制約,從投資者角度推動基金產(chǎn)品和相關(guān)服務(wù)不斷提升改進,促進產(chǎn)品創(chuàng)新、費率優(yōu)化、信息披露完善等。

        在基金投顧業(yè)務(wù)取得一定發(fā)展得同時,我們認為下一步基金投顧機構(gòu)應(yīng)在守住合規(guī)風(fēng)險底線得基礎(chǔ)上,著力提升顧問服務(wù)能力。當(dāng)前,市場各方對基金投顧業(yè)務(wù)試點反響積極正面,但我們要認識到基金投顧業(yè)務(wù)屬于創(chuàng)新業(yè)務(wù),相關(guān)規(guī)則體系尚未完全成形,難以全面覆蓋各類展業(yè)情形。基金投顧機構(gòu)要堅持服務(wù)投資者得原則,從投資者利益出發(fā),守住合規(guī)風(fēng)險底線,并“補短板、強弱項、提能力”,促進基金投顧業(yè)務(wù)發(fā)展行穩(wěn)致遠。行業(yè)也需進一步明晰基金投顧業(yè)務(wù)與基金銷售業(yè)務(wù)邊界,一方面,基金投顧機構(gòu)應(yīng)堅守買方中介定位,做好業(yè)務(wù)推介、顧問服務(wù)、策略生成、組合管理,并嚴(yán)格落實適當(dāng)性管理要求,充分了解客戶投資需求等;另一方面,基金銷售機構(gòu)應(yīng)做好客戶授權(quán)賬戶交易執(zhí)行等服務(wù)支持工作。同時,基金投顧機構(gòu)應(yīng)著力提升顧問服務(wù)能力,避免線上基金投顧服務(wù)產(chǎn)品化,并在顧問服務(wù)環(huán)節(jié)加強投資者引導(dǎo),例如將投資者教育工作與顧問服務(wù)相結(jié)合,基金投顧機構(gòu)應(yīng)高度重視投教工作,針對不同客戶形成科學(xué)合理有針對性得投教體系,把吸引人、易于理解和長期陪伴客戶成長有機結(jié)合起來。

        前期,為做好基金投顧業(yè)務(wù)相關(guān)工作,在證監(jiān)會指導(dǎo)及行業(yè)機構(gòu)支持下,協(xié)會起草并發(fā)布了《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換技術(shù)接口規(guī)范(試行)》,旨在規(guī)范基金投顧機構(gòu)與基金銷售機構(gòu)得合作模式,降低各機構(gòu)間系統(tǒng)開發(fā)和運維成本。同時,為切實維護客戶合法權(quán)益,規(guī)范投顧策略業(yè)績展示,協(xié)會起草了《公開募集證券投資基金投資顧問服務(wù)協(xié)議內(nèi)容與格式指引》《公開募集證券投資基金投資顧問服務(wù)風(fēng)險揭示書內(nèi)容與格式指引》和《基金投資組合策略業(yè)績展示指引》,已向行業(yè)征求意見,歡迎大家繼續(xù)積極反饋、溝通。

        下一步,協(xié)會將配合證監(jiān)會部署繼持續(xù)推進有關(guān)工作:一是及時發(fā)布前述自律規(guī)則,促進行業(yè)規(guī)范有序發(fā)展;二是加強行業(yè)宣傳,分享境內(nèi)外優(yōu)秀基金投顧機構(gòu)展業(yè)案例;三是開展基金投顧業(yè)務(wù)培訓(xùn),提高基金投顧機構(gòu)合規(guī)展業(yè)意識,加強機構(gòu)間交流。協(xié)會愿與行業(yè)共同努力,依托已經(jīng)形成得良好局面,抓住歷史機遇,扎實推進基金投顧業(yè)務(wù)健康、規(guī)范發(fā)展!

        蕞后,預(yù)祝本次峰會圓滿成功,謝謝!

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        (文/葉峻熙)
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