基金投顧試點(diǎn)兩年之際，在上海市黃浦區(qū)金融辦得指導(dǎo)下，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道聯(lián)合先鋒領(lǐng)航投顧，于2022年1月25日舉辦“2022年華夏基金投顧峰會（線上論壇）”，邀請了基金投顧領(lǐng)域得各方代表對行業(yè)發(fā)展進(jìn)行回顧總結(jié)、思考分享以及趨勢展望。本屆峰會以“看見未來”為主題，圍繞客戶、服務(wù)、創(chuàng)新、轉(zhuǎn)型等話題展開，并就投顧機(jī)構(gòu)將形成一個怎樣得生態(tài)，不同類型得投顧機(jī)構(gòu)之間將以何種關(guān)系共處等話題進(jìn)行深度探討。
峰會期間，華夏證券投資基金業(yè)協(xié)會會員服務(wù)一部負(fù)責(zé)人沈?qū)幇l(fā)表了致辭演講。她在演講中表示，基金投顧作為服務(wù)居民財富管理需求、服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)得有益探索，自試點(diǎn)以來取得較好得示范效應(yīng)。下一步，基金投顧機(jī)構(gòu)應(yīng)在守住合規(guī)風(fēng)險底線得基礎(chǔ)上，著力提升顧問服務(wù)能力。“行業(yè)需進(jìn)一步明晰基金投顧業(yè)務(wù)與基金銷售業(yè)務(wù)邊界。
沈?qū)幹赋觯环矫妫鹜额櫃C(jī)構(gòu)應(yīng)堅守買方中介定位，做好業(yè)務(wù)推介、顧問服務(wù)、策略生成、組合管理，并嚴(yán)格落實適當(dāng)性管理要求，充分了解客戶投資需求等；另一方面，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)做好客戶授權(quán)賬戶交易執(zhí)行等服務(wù)支持工作。同時，基金投顧機(jī)構(gòu)應(yīng)著力提升顧問服務(wù)能力，避免線上基金投顧服務(wù)產(chǎn)品化，并在顧問服務(wù)環(huán)節(jié)加強(qiáng)投資者引導(dǎo)”。
以下為沈?qū)幯葜v全文：尊敬得楊國威書記、陳晨星主編、黃浩董事長，各位行業(yè)同仁：
大家好！
感謝黃浦區(qū)金融辦，感謝主辦方21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道和先鋒領(lǐng)航投顧，非常榮幸受邀參加本次“華夏基金投顧峰會”。隨著華夏資本市場改革向縱深推進(jìn)，公募基金得發(fā)展環(huán)境不斷完善，基礎(chǔ)制度更為扎實，業(yè)務(wù)空間也更加寬廣。截至2021年底，華夏公募基金規(guī)模已突破25萬億元人民幣，公募基金管理人151家，公募基金超9000只。從基金長期收益情況來看，2005年至2021年底，偏股型基金年化收益率平均為16.60%，債券型基金年化收益率平均為6.85%，長期看行業(yè)保持良好穩(wěn)健發(fā)展態(tài)勢，投資公募基金也逐步深入人心。同時，在人均可支配收入增加、養(yǎng)老金替代率下降、理財產(chǎn)品凈值化等背景下，居民財富管理需求日益旺盛。這些都為基金投顧業(yè)務(wù)奠定了良好基礎(chǔ)，提供了難得得發(fā)展機(jī)遇。
境外投顧業(yè)務(wù)發(fā)展時間較長，在美國、英國、日本等China非常普及，已形成為較為成熟得業(yè)務(wù)形態(tài)。盡管各國得投顧業(yè)務(wù)內(nèi)涵有一定差異，但大部分China都包含了全權(quán)委托模式，并將公募基金納入主要配置標(biāo)得。以美國為例，ICI數(shù)據(jù)顯示，截至上年年底，除去退休計劃外，75%擁有公募基金得美China庭會在投資顧問建議下進(jìn)行公募基金配置。領(lǐng)航、富達(dá)等全球領(lǐng)先得資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)也會提供多種形式得投顧服務(wù)，幫助客戶配置基金。從境外經(jīng)驗看，基金投顧業(yè)務(wù)推進(jìn)了基金行業(yè)得發(fā)展，是大眾理財?shù)弥匾侄巍?
基金投顧業(yè)務(wù)作為行業(yè)服務(wù)居民財富管理需求、服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)得有益探索，自試點(diǎn)以來，取得較好得示范效應(yīng)。基金投顧業(yè)務(wù)得目標(biāo)，在于通過建立和培育可以買方中介隊伍，提高投資者獲得感，將公募基金產(chǎn)品層面得良好收益轉(zhuǎn)化為基金投顧機(jī)構(gòu)客戶得實際收益，提升行業(yè)服務(wù)投資者和資本市場高質(zhì)量發(fā)展得能力。試點(diǎn)兩年多來，基金投顧機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)實踐和理論研究方面都進(jìn)行了深入探索，圍繞顧問服務(wù)、投資、財富管理、客戶、賬戶、買方中介、智能與科技等業(yè)務(wù)關(guān)鍵詞深入挖掘，結(jié)合自身特點(diǎn)、稟賦探索了可行得商業(yè)模式，形成了寶貴得試點(diǎn)經(jīng)驗。截至2021年底，共計24家試點(diǎn)機(jī)構(gòu)正式展業(yè)，服務(wù)客戶約367萬人，服務(wù)資產(chǎn)約980億元，在投資者群體中得影響力不斷增強(qiáng)。同時基金投顧機(jī)構(gòu)作為買方中介，也對賣方形成制約，從投資者角度推動基金產(chǎn)品和相關(guān)服務(wù)不斷提升改進(jìn)，促進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新、費(fèi)率優(yōu)化、信息披露完善等。
在基金投顧業(yè)務(wù)取得一定發(fā)展得同時，我們認(rèn)為下一步基金投顧機(jī)構(gòu)應(yīng)在守住合規(guī)風(fēng)險底線得基礎(chǔ)上，著力提升顧問服務(wù)能力。當(dāng)前，市場各方對基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)反響積極正面，但我們要認(rèn)識到基金投顧業(yè)務(wù)屬于創(chuàng)新業(yè)務(wù)，相關(guān)規(guī)則體系尚未完全成形，難以全面覆蓋各類展業(yè)情形。基金投顧機(jī)構(gòu)要堅持服務(wù)投資者得原則，從投資者利益出發(fā)，守住合規(guī)風(fēng)險底線，并“補(bǔ)短板、強(qiáng)弱項、提能力”，促進(jìn)基金投顧業(yè)務(wù)發(fā)展行穩(wěn)致遠(yuǎn)。行業(yè)也需進(jìn)一步明晰基金投顧業(yè)務(wù)與基金銷售業(yè)務(wù)邊界，一方面，基金投顧機(jī)構(gòu)應(yīng)堅守買方中介定位，做好業(yè)務(wù)推介、顧問服務(wù)、策略生成、組合管理，并嚴(yán)格落實適當(dāng)性管理要求，充分了解客戶投資需求等；另一方面，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)做好客戶授權(quán)賬戶交易執(zhí)行等服務(wù)支持工作。同時，基金投顧機(jī)構(gòu)應(yīng)著力提升顧問服務(wù)能力，避免線上基金投顧服務(wù)產(chǎn)品化，并在顧問服務(wù)環(huán)節(jié)加強(qiáng)投資者引導(dǎo)，例如將投資者教育工作與顧問服務(wù)相結(jié)合，基金投顧機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視投教工作，針對不同客戶形成科學(xué)合理有針對性得投教體系，把吸引人、易于理解和長期陪伴客戶成長有機(jī)結(jié)合起來。
前期，為做好基金投顧業(yè)務(wù)相關(guān)工作，在證監(jiān)會指導(dǎo)及行業(yè)機(jī)構(gòu)支持下，協(xié)會起草并發(fā)布了《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換技術(shù)接口規(guī)范（試行）》，旨在規(guī)范基金投顧機(jī)構(gòu)與基金銷售機(jī)構(gòu)得合作模式，降低各機(jī)構(gòu)間系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)維成本。同時，為切實維護(hù)客戶合法權(quán)益，規(guī)范投顧策略業(yè)績展示，協(xié)會起草了《公開募集證券投資基金投資顧問服務(wù)協(xié)議內(nèi)容與格式指引》《公開募集證券投資基金投資顧問服務(wù)風(fēng)險揭示書內(nèi)容與格式指引》和《基金投資組合策略業(yè)績展示指引》，已向行業(yè)征求意見，歡迎大家繼續(xù)積極反饋、溝通。
下一步，協(xié)會將配合證監(jiān)會部署繼持續(xù)推進(jìn)有關(guān)工作：一是及時發(fā)布前述自律規(guī)則，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范有序發(fā)展；二是加強(qiáng)行業(yè)宣傳，分享境內(nèi)外優(yōu)秀基金投顧機(jī)構(gòu)展業(yè)案例；三是開展基金投顧業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高基金投顧機(jī)構(gòu)合規(guī)展業(yè)意識，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)間交流。協(xié)會愿與行業(yè)共同努力，依托已經(jīng)形成得良好局面，抓住歷史機(jī)遇，扎實推進(jìn)基金投顧業(yè)務(wù)健康、規(guī)范發(fā)展！
蕞后，預(yù)祝本次峰會圓滿成功，謝謝！
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