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        深圳神秘支付公司非法結(jié)算被查 曾獲百度投資!覆蓋3.4億用戶 還為賭博涉黃網(wǎng)站服務

        放大字體  縮小字體 發(fā)布日期:2020-01-05 06:03:41    瀏覽次數(shù):111
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        原標題:深圳神秘支付公司非法結(jié)算被查 曾獲百度投資!覆蓋3.4億用戶 還為賭博涉黃網(wǎng)站服務 來源:東方財富網(wǎng)原標題:震驚!深圳神秘支付公司非法結(jié)算被查,涉案92億,曾獲百度投資!覆蓋3.4億用戶,還為

        原標題:深圳神秘支付公司非法結(jié)算被查 曾獲百度投資!覆蓋3.4億用戶 還為賭博涉黃網(wǎng)站服務 來源:東方財富網(wǎng)

        原標題:震驚!深圳神秘支付公司非法結(jié)算被查,涉案92億,曾獲百度投資!覆蓋3.4億用戶,還為賭博涉黃網(wǎng)站服務

        遼寧大連警方破獲一起提供非法支付結(jié)算服務的非法經(jīng)營案。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),深圳愛貝信息技術(shù)有限公司于2010年成立,2012年10月至2019年7月間,其以“聚合支付”為名義,從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務。7年間,愛貝公司共向下游1900多家商戶結(jié)算資金92億元,預估非法獲利超過1億余元人民幣。天眼查信息顯示,愛貝信息成立以來還曾獲北極光創(chuàng)投、百度等機構(gòu)投資。(券商中國)

        深圳一家非法支付平臺,涉案金額近百億元!借二維碼、開展聚合支付之名,卻行非法結(jié)算之實、做資金池截留商家資金。但細究之下,這家平臺截留商家金額如此之巨,或另有原因。

        據(jù)報道,遼寧大連警方破獲一起提供非法支付結(jié)算服務的非法經(jīng)營案。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),深圳愛貝信息技術(shù)有限公司(以下簡稱“愛貝信息”)于2010年成立,2012年10月至2019年7月間,其以“聚合支付”為名義,從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務。7年間,愛貝公司共向下游1900多家商戶結(jié)算資金92億元,預估非法獲利超過1億余元人民幣。

        天眼查信息顯示,愛貝信息成立以來還曾獲北極光創(chuàng)投、百度等機構(gòu)投資。

        借二維碼形成“資金池”,涉案金額92億

        12月30日,新華社報道了在公安部經(jīng)偵局部署和指揮下遼寧大連警方破獲一起特大非法經(jīng)營案。案件主角深圳愛貝信息技術(shù)有限公司(以下簡稱“愛貝”)以“聚合支付”名義,從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務,截留商家資金,涉案92億余元人民幣。

        報道顯示,愛貝公司商務部資深員工介紹了非法支付的具體過程:愛貝公司先通過注冊多家“殼公司”方式向微信、支付寶等第三方支付機構(gòu)套取支付通道,再將這些支付方式整合成一個二維碼發(fā)送給商家使用。

        但是,消費者付給商戶的錢并沒有直接進入到商家的賬戶,而是先進入愛貝公司的賬戶。愛貝公司根據(jù)與商家約定的交付款時間將資金結(jié)算給商家,并收取一定的服務費;服務費金額根據(jù)客戶情況及約定結(jié)算時間長短確定,一般來說為代收總金額的1%左右。

        愛貝公司案件中,涉及的就是非法結(jié)算的“二清”現(xiàn)象,“最明顯的特征是,資金清算后不是直接到商戶的賬戶上。”華東某資深支付行業(yè)人士告訴券商中國記者, “二清結(jié)算商戶們資金安全性難以保障,但是由于二清機可免去部分到賬手續(xù)、費率較低,仍在一些商戶間流通。”

        “聚合支付本身并不違法,但如果聚合支付平臺從事了結(jié)算業(yè)務,對商家的資金進行了截留,形成所謂‘資金池’,就是非法行為,風險很大。”公安部經(jīng)偵局有關負責人表示,非法支付結(jié)算業(yè)務一個鮮明的特征是平臺在未取得中國人民銀行頒發(fā)的支付業(yè)務許可證的情況下,將消費者付給商家的錢截留,從中直接抽走手續(xù)費后,再轉(zhuǎn)到商家賬戶。

        據(jù)辦案經(jīng)偵有關負責人介紹,今年5月起,由于愛貝私自挪用商家資金,已造成至少3000萬元資金無法支付給商家。

        盡管一直以來受到監(jiān)管的嚴厲打擊,非法支付結(jié)算“吞掉”商戶錢的案例并不鮮見,但是像愛貝公司這樣涉截留商家金額如此之巨,或另有原因。

        辦案民警介紹,這些非法網(wǎng)絡支付平臺還成為其他違法犯罪發(fā)展蔓延的溫床。例如,他們?yōu)閺氖沦€博、涉黃等網(wǎng)絡犯罪的網(wǎng)站提供資金結(jié)算服務。

        “這個領域?qū)嶋H上還存在‘黑吃黑’現(xiàn)象”,辦案民警告訴新華社記者,“共凍結(jié)了519家商戶的資金,但現(xiàn)在來遞交材料申請解凍的只有115家,愛貝公司知道,一些商家從事的是非法業(yè)務,他們的資金就算被截留,也不敢報警。”

        警方表示,非法網(wǎng)絡支付活動在合法資金通道與違法犯罪活動之間搭建“地下通道”,虛構(gòu)交易背景,幫助違法犯罪資金逃避監(jiān)管,嚴重擾亂金融市場秩序,危害支付安全;將持續(xù)嚴厲打擊網(wǎng)絡支付類違法犯罪活動,切實維護金融市場秩序,維護公眾資金安全,凈化支付市場環(huán)境。

        抓住移動支付風口,曾覆蓋3.4億用戶

        這家深圳平臺什么來頭?

        據(jù)企查查顯示的工商信息,深圳愛貝信息技術(shù)有限公司成立時間為2010年7月,實繳注冊資本200萬元,有12個工商登記股東,其中該公司創(chuàng)始人及CEO丘越崑持股30.46%,為大股東、公司實控人。

        從一些該公司官方宣傳材料看,丘越崑行事低調(diào),出生于1975年,在1998年加入CHINAonLINE(訊業(yè));2000年加入CHINA.COM,HR主管,負責CHINA.COM深圳公司的整個技術(shù)團隊招聘。2001年加入卓望數(shù)碼科技有限公司,全程參與中國移動數(shù)據(jù)業(yè)務支撐體系“移動夢網(wǎng)”業(yè)務。

        2012年前后,中國移動互聯(lián)網(wǎng)持續(xù)飛奔向前,無數(shù)的App誕生,移動支付成了巨頭們都要爭搶的入口。

        技術(shù)出身的丘越崑顯然對市場的嗅覺非常精準,“既然所有App都是運營商,但除了像微信、百度地圖這樣的超級運營商,大多數(shù)App都做不到自建支付通道和完整交易系統(tǒng)及完善服務體系,那我們就幫他們做。”

        基于對“未來所有的App都是一個運營商”的預判,丘越崑在2010年創(chuàng)立了愛貝云計費,為App提供支付解決方案及配套服務。據(jù)創(chuàng)業(yè)家報道,2010年愛貝云計費創(chuàng)立,到2015年12月,愛貝的服務已經(jīng)有12000家合作應用開發(fā)者,覆蓋了3.4億用戶。

        從丘越崑回憶,2012年3月愛貝曾經(jīng)陷入過兩個月的低谷、公司三十多個人3個月沒發(fā)工資,那時曾獲得了知名風投北極光的投資。不過,從企查查顯示的信息看,當前的12個工商登記股東中,并未發(fā)現(xiàn)北極光。

        引人注意的是,持有5.13%股權(quán)的股東北京富匯易達科技有限公司,企查查顯示,該公司對外投資企業(yè)多達38家,遍布北京、天津、深圳等多地,涉及業(yè)務除了信息科技之外,半數(shù)涉及商業(yè)保理業(yè)務,而往往商業(yè)保理業(yè)務背后是復雜的供應鏈和貿(mào)易金融。

        “一般資金清算是由銀聯(lián)、銀行或者支付公司直接對商戶,錢直接到商戶賬戶,而愛貝這種,相當于商戶們的錢在它上面又轉(zhuǎn)了一道手,如果它的支付鏈條崩了、或者惡意跑路,商戶的錢自然就沒了。”上述支付行業(yè)人士告訴記者。

        二清機構(gòu)、無證非法支付機構(gòu),游離在正規(guī)支付清算體系之外、鉆空子, 形成了層層嵌套的復雜支付灰色金融網(wǎng)絡,挑戰(zhàn)穿透監(jiān)管的難度之時,也將給更廣范圍投資者帶來更大損失,一直以來都是監(jiān)管嚴打現(xiàn)象。近年來,一些非法網(wǎng)絡支付平臺通過技術(shù)手段為“黃賭毒”、電信詐騙及地下錢莊等違法犯罪行為提供支付接口服務,從中牟取暴利。公安機關已破獲多起非法網(wǎng)絡支付案件,打掉一批非法支付平臺,維護了國家金融管理秩序。

         
        (文/小編)
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