隨著人民生活水平的提高，家庭積蓄不斷增加，如何理財成為一個社會熱門。在這樣的背景下，一些不法分子大肆宣揚“保本高收益”，集資詐騙、非法吸收公眾存款案件的發案率大幅上升。投資理財也面臨著“卷款跑路”等風險。廣東省高級人民法院發布一批非法集資詐騙典型案例，為投資者敲響了警鐘。

花樣百出的“P2P平臺”

“看到有名人代言以及大范圍的戶外廣告，每個月還給我寄他們的內部投資刊物，看起來那么正規我就相信了……”購買了所謂的“權益份額”以期兌換公司股權后被騙的劉某至今還云里霧里。

2013年，董某以控股公司交叉持股方式成立某網絡服務中心有限公司，并建立互聯網投融資平臺開始從事P2P業務。然而，該公司未經任何金融管理部門許可，完全屬于“無牌上路”。

隨后，董某通過該互聯網平臺、網站、戶外廣告、報紙等渠道大肆宣傳平臺融資方式，向社會招攬不特定集資參與人、融資企業進行投融資，并向集資參與人承諾16_至20_的高額回報。讓投資人沒有想到的是，董某并未完全按照協議將款項轉給融資企業，而是設計內部監管系統控制集資款的流轉，截留集資款，將大部分集資款用于償還集資參與人到期本金及利息。

新債還舊債，拆東墻補西墻，勢必會有資金鏈斷裂的一天，董某深知這一點，早早開始了“未雨綢繆”。

2013年9月，董某宣稱公司將在外國上市，集資參與人現金申購“權益份額”可兌換公司等額股權。消息一出，立刻吸引到了1534人申購，非法集資達4.17億元。集資參與人的投資項目到期后，董某又誘導他們將待提現的資金直接置換成“權益份額”。

幾年來，董某等人以投資理財、投資入股的名義，使用自融、截留融資款、高息養息等方法，先后累計向5240人非法集資49億余元，造成集資參與人損失16億余元。

法院終審裁定，董某等人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，嚴重擾亂了金融秩序，以集資詐騙罪判處董某無期徒刑；對受董某糾合的其余27名被告人，因不具有非法占有目的，以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑。

子虛烏有的“馬來西亞燕屋”

2017年11月的一天，一眾人高喊著“騙子”，圍堵在深圳市某產業中心辦公樓門口，稍有經驗的人一看便知，又有公司出事了。

原來是一項宣稱回報率高達300％的項目“爆雷”了。

2016年，李某、田某等人在深圳注冊成立四家公司，推出馬來西亞燕屋項目，以“投資少、見效快”為投資口號，向社會大肆宣傳，吸引社會公眾投資。

據該公司員工崔某交代，為迅速招收投資者，田某在馬來西亞做了幾棟燕屋的樣屋，組織投資者到馬來西亞實地考察，并請這些考察員幫忙發動親戚朋友來投資。同時采用傳銷的模式，層層返利，促使投資者在利益驅動下不斷“拉人頭”，擴充下線。

李某和田某十分重視項目的宣傳造勢，通過召開新聞發布會、請電視臺拍攝宣傳片、請名人代言、開展投資講座等造勢活動，將虛假項目包裝成回報豐厚的靠譜項目，極具欺騙性。

項目初期，李某和田某以后續投資款支付前期投資收益的方式維持運作。然而2017年8月起，逐漸無法支付投資收益，但二人仍然繼續宣傳此項目并謊稱公司資金被法院凍結等誘騙、蒙蔽集資參與人，以此安撫集資參與人暫緩收益提取。

苦苦支撐3個月后，該公司仍舊無法按時發放員工工資及集資參與人的收益。員工和集資參與人上門追討無果，遂報案。

據統計，截至目前共有289名受害者報案，損失金額達7600萬余元。

法院經審理認為，被告人李某、田某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，以集資詐騙罪，分別判處二人有期徒刑十四年、十三年。

天上掉下來的“原始股權”

原始股權對于投資者來說，是既神秘又有吸引力的。原始股通常和暴利聯系在一起，如果能申購到原始股便意味著可獲得一筆不菲的預期收益，因此很多投資者對原始股趨之若鶩。

王某正是抓住了大眾的這一心理，設下“原始股權”騙局，騙得了大量資金。

2014年12月，王某和莊某（已另案處理）以投資新能源產品為名成立某科技有限公司，以銷售該科技公司“原始股權”的名義，通過招商會、產品宣傳會等方式，在線下公開向社會公眾非法募集資金，并承諾在公司上市后可獲得豐厚收益。

王某作為法定代表人，實際控制該科技公司，莊某任監事。為了擴大公司融資規模，二人又于2015年1月合謀成立某企業管理咨詢中心，莊某任法定代表人并實際控制該企業管理咨詢中心。此后，王某與莊某以該企業管理咨詢中心的名義對外銷售科技公司“原始股權”。

好景不長，短短3個月，二人因經濟糾紛產生矛盾，分道揚鑣。4月，王某重新成立一家企業管理中心，以該中心的名義繼續銷售科技公司的“原始股權”。

后經公安機關約談，王某主動到案供述其非法集資的事實。經審計，王某的非法集資行為共造成260名集資參與人6100萬余元損失。集資款被用于業務員提成、運營開支、兌付本息及其他投資項目中。

法院經審理認為，王某伙同他人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪，以非法吸收公眾存款罪判處其有期徒刑七年，并處罰金30萬元。

來源_人民法院報