隨著人民生活水平的提高，家庭積蓄不斷增加，如何理財成為一個社會熱門。在這樣的背景下，一些不法分子大肆宣揚“保本高收益”，集資詐騙、非法吸收公眾存款案件的發(fā)案率大幅上升。投資理財也面臨著“卷款跑路”等風(fēng)險。廣東省高級人民法院發(fā)布一批非法集資詐騙典型案例，為投資者敲響了警鐘。
花樣百出的“P2P平臺”
“看到有名人代言以及大范圍的戶外廣告，每個月還給我寄他們的內(nèi)部投資刊物，看起來那么正規(guī)我就相信了……”購買了所謂的“權(quán)益份額”以期兌換公司股權(quán)后被騙的劉某至今還云里霧里。
2013年，董某以控股公司交叉持股方式成立某網(wǎng)絡(luò)服務(wù)中心有限公司，并建立互聯(lián)網(wǎng)投融資平臺開始從事P2P業(yè)務(wù)。然而，該公司未經(jīng)任何金融管理部門許可，完全屬于“無牌上路”。
隨后，董某通過該互聯(lián)網(wǎng)平臺、網(wǎng)站、戶外廣告、報紙等渠道大肆宣傳平臺融資方式，向社會招攬不特定集資參與人、融資企業(yè)進(jìn)行投融資，并向集資參與人承諾16_至20_的高額回報。讓投資人沒有想到的是，董某并未完全按照協(xié)議將款項轉(zhuǎn)給融資企業(yè)，而是設(shè)計內(nèi)部監(jiān)管系統(tǒng)控制集資款的流轉(zhuǎn)，截留集資款，將大部分集資款用于償還集資參與人到期本金及利息。
新債還舊債，拆東墻補(bǔ)西墻，勢必會有資金鏈斷裂的一天，董某深知這一點，早早開始了“未雨綢繆”。
2013年9月，董某宣稱公司將在外國上市，集資參與人現(xiàn)金申購“權(quán)益份額”可兌換公司等額股權(quán)。消息一出，立刻吸引到了1534人申購，非法集資達(dá)4.17億元。集資參與人的投資項目到期后，董某又誘導(dǎo)他們將待提現(xiàn)的資金直接置換成“權(quán)益份額”。
幾年來，董某等人以投資理財、投資入股的名義，使用自融、截留融資款、高息養(yǎng)息等方法，先后累計向5240人非法集資49億余元，造成集資參與人損失16億余元。
法院終審裁定，董某等人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，嚴(yán)重擾亂了金融秩序，以集資詐騙罪判處董某無期徒刑；對受董某糾合的其余27名被告人，因不具有非法占有目的，以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑。
子虛烏有的“馬來西亞燕屋”
2017年11月的一天，一眾人高喊著“騙子”，圍堵在深圳市某產(chǎn)業(yè)中心辦公樓門口，稍有經(jīng)驗的人一看便知，又有公司出事了。
原來是一項宣稱回報率高達(dá)300％的項目“爆雷”了。
2016年，李某、田某等人在深圳注冊成立四家公司，推出馬來西亞燕屋項目，以“投資少、見效快”為投資口號，向社會大肆宣傳，吸引社會公眾投資。
據(jù)該公司員工崔某交代，為迅速招收投資者，田某在馬來西亞做了幾棟燕屋的樣屋，組織投資者到馬來西亞實地考察，并請這些考察員幫忙發(fā)動親戚朋友來投資。同時采用傳銷的模式，層層返利，促使投資者在利益驅(qū)動下不斷“拉人頭”，擴(kuò)充下線。
李某和田某十分重視項目的宣傳造勢，通過召開新聞發(fā)布會、請電視臺拍攝宣傳片、請名人代言、開展投資講座等造勢活動，將虛假項目包裝成回報豐厚的靠譜項目，極具欺騙性。
項目初期，李某和田某以后續(xù)投資款支付前期投資收益的方式維持運作。然而2017年8月起，逐漸無法支付投資收益，但二人仍然繼續(xù)宣傳此項目并謊稱公司資金被法院凍結(jié)等誘騙、蒙蔽集資參與人，以此安撫集資參與人暫緩收益提取。
苦苦支撐3個月后，該公司仍舊無法按時發(fā)放員工工資及集資參與人的收益。員工和集資參與人上門追討無果，遂報案。
據(jù)統(tǒng)計，截至目前共有289名受害者報案，損失金額達(dá)7600萬余元。
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人李某、田某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，以集資詐騙罪，分別判處二人有期徒刑十四年、十三年。
天上掉下來的“原始股權(quán)”
原始股權(quán)對于投資者來說，是既神秘又有吸引力的。原始股通常和暴利聯(lián)系在一起，如果能申購到原始股便意味著可獲得一筆不菲的預(yù)期收益，因此很多投資者對原始股趨之若鶩。
王某正是抓住了大眾的這一心理，設(shè)下“原始股權(quán)”騙局，騙得了大量資金。
2014年12月，王某和莊某（已另案處理）以投資新能源產(chǎn)品為名成立某科技有限公司，以銷售該科技公司“原始股權(quán)”的名義，通過招商會、產(chǎn)品宣傳會等方式，在線下公開向社會公眾非法募集資金，并承諾在公司上市后可獲得豐厚收益。
王某作為法定代表人，實際控制該科技公司，莊某任監(jiān)事。為了擴(kuò)大公司融資規(guī)模，二人又于2015年1月合謀成立某企業(yè)管理咨詢中心，莊某任法定代表人并實際控制該企業(yè)管理咨詢中心。此后，王某與莊某以該企業(yè)管理咨詢中心的名義對外銷售科技公司“原始股權(quán)”。
好景不長，短短3個月，二人因經(jīng)濟(jì)糾紛產(chǎn)生矛盾，分道揚鑣。4月，王某重新成立一家企業(yè)管理中心，以該中心的名義繼續(xù)銷售科技公司的“原始股權(quán)”。
后經(jīng)公安機(jī)關(guān)約談，王某主動到案供述其非法集資的事實。經(jīng)審計，王某的非法集資行為共造成260名集資參與人6100萬余元損失。集資款被用于業(yè)務(wù)員提成、運營開支、兌付本息及其他投資項目中。
法院經(jīng)審理認(rèn)為，王某伙同他人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，以非法吸收公眾存款罪判處其有期徒刑七年，并處罰金30萬元。
來源_人民法院報
