P2P網貸全面清退后，警方對相關公司的非法吸收公眾存款的行為正在加緊偵查。
撰文 | 孑彧
出品 | 消費金融頻道
深圳市公安局福田分局通報了兩個P2P平臺涉嫌非法吸收公眾存款案情的最新進展。其中一個是“紅金寶”平臺，隸屬于深圳聯合創業金融信息服務有限公司。另一個為“合拍在線”，是深圳市合拍在線互聯網金融服務有限公司旗下產品。
調查程序正在進行
自2021年4月起，深圳市公安局福田分局就對“紅金寶”平臺涉嫌非吸進行了立案偵查，現已獲取平臺全量數據，相關數據鑒定及司法審計工作即將展開。截至目前，警方已對該平臺股東徐某、潘某、林某、蔡某，高管黃某等五人采取了刑事強制措施，案件正在進一步辦理中。
據悉，深圳聯合創業金融信息服務有限公司是一家從事金融信息咨詢，提供金融中介服務工作的服務機構，紅金寶為旗下主打產品，于2015年上線。該公司執行董事潘國忠因自身失信被限制高消費，多個關聯公司顯示經營異常。
另一家涉嫌非吸的深圳合拍在線互聯網金融服務有限公司中，犯罪嫌疑人劉某、賽某君等8人已由深圳市福田區人民檢察院提起公訴，目前福田區人民法院已作出一審判決，后續二審程序正在進行。犯罪嫌疑人張某雍、林某力等3人已被福田區人民檢察院提起公訴，一審審理正在進行當中。
“合拍在線”在2018年就已承認平臺項目逾期。最終在實際控股人失聯，借款企業部分失聯，擔保企業不能履行代償義務之下，“合拍在線”的股東恒泰曹妃甸能源有限公司向福田警方報了警。最終“合拍在線”被警方以非法吸收公眾存款罪立案調查，待收6.8億。
目前警方正敦促平臺高管和相關員工于2021年9月30日前主動退繳在職期間所的傭金、獎金、提成等非法所得。
非吸風險早已現端倪
去年，黑貓投訴平臺上出現多起針對“紅金寶”的投訴。有消費者稱，自己在下載“紅金寶”App后填寫了個人資料，并沒有申請借款，平臺卻直接下款1500元。然而實際到賬金額為1100元，還款期限也只有三天。
「消費金融頻道」發現，不止該消費者一人遭到了強制下款，多數人都是在填完資料后沒有接到任何提示就收到1100元的借款，且平臺還要求消費者即使只到賬1100元，仍需還1500元。當用戶想退還借款給平臺時，卻無法聯系到客服，最后只能等來催收電話。
根據愛企查顯示，深圳聯合創業金融信息服務有限公司目前已被標為被執行人。在關聯風險信息中，該企業股東名下的深圳塑商寶科技有限公司因未按時履行法律義務被強制執行，曾收到11個開庭公告，多數涉及服務合同糾紛和買賣合同糾紛。截至去年5月，該公司共有4個立案信息。
另一邊“合拍在線”的問題也不少。據愛企查顯示，深圳市合拍在線互聯網金融服務有限公司已被標為失信人和經營異常。公司相關裁判文書共收到了105份，其中關于勞動爭議、買賣和追償糾紛占到了大多數。此外，企業信息中還顯示，該公司開庭公告共有14個，最近的公告已排到了2021年9月14日。相關立案信息已有81個，多數涉及借貸業務。
目前，“紅金寶”和“合拍在線”的App及官網已無法登錄。
